Tartalom megjelenítő

Export Faktoring

Ha szeretné áthidalni külföldi vevői hosszú fizetési határidejét, szeretné vállalkozása folyamatos likviditását biztosítani s mind emellett szeretné biztonságban tudni követelései térülését is, a Raiffeisen Bank export faktoring szolgáltatása a megoldás Önnek.

Mi az Export Faktoring?

Az Export Faktoring olyan komplett szolgáltatás-csomag, melynek egyik fontos eleme a finanszírozás és a likviditás menedzsment. Ugyanakkor az exportőrök számára biztonságot is nyújthat partnereik nemfizetése, ill. fizetésképtelensége ellen. Cége export szerződései alapján keletkező vevőköveteléseinek engedményezésén kívül jellemzően nem igényel egyéb tárgyi biztosítékot. Az engedményezésről a vevők értesülnek, ezáltal tapasztalhatóan nő fizetési fegyelmük. A szolgáltatás-csomag részeként vállalkozása naprakész információt kap számlakövetelései státuszáról, a térülésekről és az esetleges késedelmekről is. A faktoring szolgáltatás része lehet a vevő fizetési kockázatának átvállalása hitelbiztosító (Atradius) vagy a vevő országában működő FCI (Factors Chain International) nemzetközi faktorlánc-tag importfaktor, azaz bank vagy faktorház bevonásával. Szükség esetén a biztosító/importfaktor jár el a követelések behajtása érdekében.

Export Faktoring vevőbiztosítással

A Raiffeisen Bank Zrt. Magyarország egyik piacvezető biztosítójával, az Atradius Credit Insurance N. V. Magyarországi Fióktelepével áll kapcsolatban, és ennek köszönhetően ügyfelei faktoráltatni kívánt vevőköveteléseit, vagy akár teljes vevőkövetelés-állományát biztosíttatni tudja.

A Raiffeisen Bank Zrt. az Atradiusszal kötött hitelbiztosításának fedezete mellett vállalja rövid lejáratú (max. 120 nap), nem lejárt, nem vitatott export számlakövetelések faktorálását - jellemzően 80%-os finanszírozását - és beszedését.

Vevőként olyan külföldi nagyvállalatok, multinacionális cégek, áruházláncok fogadhatók el, mely cégek fizetési kockázatát az Atradius kész max. 80%-ig biztosítani.

A folyamat a következő:

1. A szállító benyújtja a számlát a Raiffeisen Bankhoz.
2. A bank a számlákat befogadja, és a faktorkölcsön összegét folyósítja a szállító számlájára.
3. A vevő - a fizetési határidő lejártakor - fizetést teljesít a szállítónak a Raiffeisen Banknál vezetett engedményezési számlájára.
 4. A bank elszámol az exportőrrel.
5. Nemfizetés esetén a bank felveszi a kapcsolatot a biztosítóval.

Export Faktoring nemzetközi faktorláncon keresztül

A Raiffeisen Bank tagja az egyik nagy nemzetközi faktorláncnak az Factors Chain International (FCI). A szervezet közel 160 tagja világszerte 60 országban kínálja szolgáltatásait, és folyamatos pénzügyi innovációval és termékfejlesztéssel segíti a nemzetközi faktorálást.

Nemzetközi faktoring tevékenységünket az FCI-hálózat tagjainak bevonásával, a hálózatban érvényes szabályok szerint végezzük (ún. két-faktoros konstrukcióban).

A teljes körű export faktoring szolgáltatás magában foglalja rövid lejáratú (max. 120 nap), nem lejárt, nem vitatott export számlakövetelések finanszírozását, a követelések nyilvántartását, beszedését és - a szállító kérésére - 100%-os garanciavállalást a vevők fizetésére.

A két-faktoros konstrukció keretében a külföldi vevő bonitásának vizsgálata után az exportőr kérésére a vevő országában működő külföldi (import) faktorház 100%-os fizetési garanciát vállalhat a vevő fizetésére, egy meghatározott összegű, rulírozó limit erejéig.

A számlaköveteléseket az exportőr a közreműködő és esetenként garanciát nyújtó külföldi faktorházra engedményezi, az engedményezésről a vevő értesül, és ennek alapján az import faktorháznak teljesít fizetést.

A folyamat a következő:

1.) A szállító benyújtja a számlát a Raiffeisen Bankhoz. 

2.a.) A Raiffeisen Bank a számlákat befogadja, és a faktorkölcsön összegét jóváírja a szállító számláján.

2.b.) A befogadott számlát egyidejűleg továbbítja az importőr országában működő import faktornak.

3.) A vevő fizetést teljesít:

3.a.) az import faktornak, aki továbbutalja az összeget a Raiffeisen Bank részére, 

VAGY

3.b.) közvetlenül a Raiffeisen Bank részére, aki a fizetésről egyidejűleg értesíti az import faktort.

4.) A Raiffeisen Bank elszámol az exportőrrel.

Kinek ajánljuk?

Az Export Faktoring minden olyan termelő, kereskedő, szolgáltató vállalkozásnak ajánlott, amely folyamatos export tevékenységet folytat, beszállítói kapcsolatban áll banki szempontból stabil külföldi nagyvállalattal és amely:

  • versenyképessége fenntartásának érdekében elfogadja vevőinek a megszokottnál hosszabb fizetési határidőit
  • fontos számára a folyamatos likviditás biztosítása
  • biztonságban akarja tudni követelésinek térülését partnerei esetleges fizetésképtelensége vagy nemfizetése esetén
  • nem teljesen járatos partnerei országának szokásaiban, eljárásrendjében, jogi környezetében

Miért érdemes?

Miért előnyös az ön cégének a Raiffeisen Bank Export Faktoring szolgáltatása?

  • Ön kedvező fizetési határidőt tud ajánlani partnerei számára, így versenyelőnyre tesz szert a konkurens beszállítókkal szemben.
  • A követelések forgásának felgyorsításával vállalkozásának likviditása javul, amely lehetővé teszi, hogy újabb üzletek révén növelje az árbevételét, és javítsa az eredményét.
  • A bank hitelbiztosításának vagy az importőr országában működő import faktor garanciavállalásának igénybevételével biztonságban tudhatja követelései térülését.
  • A szolgáltatás biztosítja továbbá cége részére:
    • export követelései beszedését
    • a felmerülő vitás kérdések rendezését
    • szükség esetén a jogi képviseletet

További információ:

Hyross Csaba faktoring vezető (+36 1) 484-4439

Fülöp Ákos (+36 1) 484-4842

Hidasi László (+36 20) 663-3947

Molnai Bernadett (+36 20) 663-3952

Pálfi Gábor (+36 20) 663-3853

E-mail: faktoring@raiffeisen.hu