Az övezeten belüli, euróban denominált kötegelt SEPA átutalási megbízások benyújtása kizárólag SEPA szabványos, ISO 20022 XML fájlformátumban történhet.
Amennyiben informatikai rendszere nincs felkészítve a SEPA átutalások előállítására az előírt XML fájlformátumban, a Bankunk által - automatán, külön menüpontban, vagy letölthető módon - biztosított konvertáló program segítségével SEPA megbízásaikat kötegelt formában, csomagban feltölthetik (importálhatják) az Önök által használt elektronikus banki rendszerbe.
Az ISO20022-ben definiált pain üzenetek 3-as verzióján (pain.001.001.03) alapuló EPC által kiadott ajánlás szerint szűkített import fájl formátum részletes leírása, illetve a minta file az alábbi linkeken érhető el.

• Export/import fájlszerkezet
• Export/import mintafájlok
• Az előíráshoz kapcsolódó ISO szabvány

SEPA utalás modulban:

• kizárólag SEPA átutalás adható meg (euróban, SEPA fogadó országba, a kedvezményezett IBAN számlaszámának megadásával),
• a kedvezményezettnél (max. 32 karakteres) IBAN számlaszámot lehet csak megadni (ami alapján a rendszer ellenőrzi, hogy az IBAN országkódja szerepel-e a SEPA országok listáján.)
• nincs szükség/lehetőség a kedvezményezett banki adatainak (pl. SWIFT/BIC kód, bank nevének, telephelyének) megadására
• nem lesz lehetőség az összeg a megadott értéknapig tartó zárolására (jogszabályi rendelkezés miatt),
• a korábban elmentett átutalási sablon visszatöltésekor csak az új SEPA megbízáshoz szükségesek adatokat tölti be a rendszer.

Ha a SEPA átutalás menüpontban olyan euró átutalási megbízást ad, ami nem SEPA fogadó országba irányul, akkor az IBAN számlaszám kitöltése után, a beírt adatok átkerülnek a Deviza átutalás modulba, ahol befejezheti az átutalási megbízás űrlap kitöltését.

Deviza utalás modulban:

• nem adható meg SEPA átutalás,
• euró átutálásnál, ha SEPA fogadó országot ad meg, akkor az IBAN számlaszám kitöltése után, a beírt adatok átkerülnek a SEPA megbízás felületére, ahol befejezheti az átutalási megbízás űrlap kitöltését.

File import

• Ha megbízásait fájl importtal küldte be korábban, erre továbbra is lehetősége lesz, mert a Raiffeisen Electra felismeri a korábbi fájl import formátumokat. Ha a csomag Deviza- és SEPA átutalást is tartalmaz, a rendszer szétválogatja SEPA és nem SEPA megbízásokra.
• Megjelenik az ISO 20022 XML formátumban definiált - pain üzenetek 3-as verzióján (pain.001.001.03) alapuló EPC által kiadott ajánlás szerint - szűkített import fájl formátum. Az import formátum részletes leírása ITT érhető el

A SEPA megbízások menüpontban

• törlésre kerül a BIC kód, és a Bank neve mező, valamint a Raiffeisen Bank, és a Magyarország jelölőnégyzet
• a kedvezményezettnél kizárólag IBAN számlaszám adható meg.
• a fájl importtal beolvasható állománynál - mivel nem kötelező - nem történik SWIFT kód vizsgálat.

A Deviza átutalások menüpontban SEPA megbízás nem adható meg (arra csak a SEPA menüpontban lesz lehetőség).

Fájl import
A korábban használt fájl import formátumok továbbra is támogatottak. A korábbi import formátumok egy külön menüpontban indítható konverter programmal átkonvertálhatók hagyományos deviza és SEPA csomagokra. A konverter program a SEPA-nak megfelelő megbízásokat átalakítja a szabvány szerint ISO 20022 XML formátumra. Az elkészült konvertált csomagokat a jelenlegi importálási funkcióval lehet a REX-be importálni. A konvertált fájlformátumban az átutalási megbízások aláírhatók és a megfelelő formátumban beküldhetők lesznek bankunkhoz. A konverter program felhasználói segédlete innen tölthető le.

SEPA utalás menüpontban:

• A SEPA utalás modul a Multicash rendszer új verziójában leegyszerűsödik. Az új verzió telepítéséhez kérjük, keresse fel banki kapcsolattartóját.
• A SEPA utalás modul új verziójában
• kizárólag SEPA átutalás adható meg (euróban, SEPA fogadó országba, a kedvezményezett IBAN számlaszámának megadásával),
• a kedvezményezettnél (max. 32 karakteres) IBAN számlaszámot lehet csak megadni, és
• nincs lehetőség a kedvezményezett banki adatainak SWIFT/BIC kód, illetve kedvezményezett bank nevének és telephelyének megadására.
• Amennyiben nem telepíti a Multicash új verzióját, úgy a jelenlegi verzióban is indíthat SEPA utalást, ahol a korábbi, bővebb adatokat kell megadnia a megbízáshoz.

Deviza utalás menüpontban

• nem adható meg SEPA átutalási megbízás (az INT modulban beküldött SEPA megbízásokat a Bank vissza fogja utasítani).

File import

• Ha megbízásait fájl importtal küldte be korábban, erre továbbra is lehetősége lesz. Az átutalási megbízásokat a fájl importálás előtt a Multicash konverter alkalmazás szétszedi, SEPA és nem SEPA utalásokat tartalmazó import fájlokba. A külön fájlokban a megbízás csomagok a megszokott módon beolvashatók, aláírhatók és beküldhetők bankunkhoz.

A Multicash TOSEPA konverter program letölthető ide kattintva

• Elérhetővé lesz az ISO 20022 XML rendeletben definiált pain üzenetek 3-as verzióján (pain.001.001.03) alapuló, EPC által kiadott ajánlás szerint szűkített import fájl formátum. Az import formátum részletes leírása ITT érhető el.

A SEPA utalás előnyeinek teljes körű kihasználása érdekében javasoljuk, mielőbb készítse fel szervezete informatikai rendszerét a SEPA formátumra.

Az SDD B2B típusú beszedést kizárólag a 10 főnél többet foglalkoztató és 2 millió euró vagy ennek megfelelő forint összeg feletti éves árbevételű, illetve mérlegfőösszegű cégek, vállalatok vehetik igénybe.

A Bank kizárólag SDD B2B beszedési megbízás fogadását és teljesítését vállalja, indítására vonatkozó szolgáltatást nem nyújt. A szolgáltatás igénybevételéhez új - SDD szabványoknak megfelelő - felhatalmazó levél benyújtása szükséges (régi felhatalmazás alapján 2016. október 31. után EUR devizanemű beszedést nem teljesít a Bank).

SEPA SDD B2B (Business to Business), vállalatok közötti beszedés esetén

• a fizető félnek a beszedésre vonatkozó felhatalmazó levelét be kell nyújtania Bankunkhoz. Beszedés beérkezése esetén a Bank - a beszedés teljesítését megelőzően - ellenőrzi a felhatalmazó levél érvényességét és a beérkezett megbízáson szereplő adatok egyezőségét a felhatalmazó levélben foglaltakkal. a beszedési megbízás kedvezményezettje legalább 14 nappal a beszedésen megjelölt terhelési napot megelőzően értesíti a fizető felet a beszedés benyújtásáról, annak összegéről és terhelési napjáról. Bankunk a beszedés beérkezéséről külön értesítést nem küld, annak teljesítéséhez nem kér külön hozzájárulást. Amennyiben a fizető fél az adott beszedés jogosságával nem ért egyet, akkor azt le tudja tiltani a teljesítést megelőzően, a vonatkozó Vállalati Kondíciós Listában meghatározott időpontig bármelyik bankfiókunkban. vagy a Raiffeisen Direkt telefonos ügyfélszolgálatunkon keresztül.
   
• A szabályszerűen teljesített beszedési megbízás esetén a fizető fél visszatérítést nem kezdeményezhet a Banknál.
   
• Az SDD B2B beszedési megbízásra adott felhatalmazás automatikusan megszűnik, amennyiben annak alapján a kedvezményezett 36 hónapon keresztül nem indít beszedést.